Como um Sansei Nipo-Americano que se arrastou por todas as definições práticas de cidadania sênior, estou satisfeito por ter sido capaz de testemunhar a maior aceitação de coisas únicas em nossa comunidade. Embora o primeiro passo no combate à discriminação institucional tenha sido legislativo e judicial, a próxima fase a superar é o preconceito social contra as nossas tradições culturais. Tal como acontece com muitos Sansei, senti um certo constrangimento quando criança quando meus amigos hakujin descobriram que minha família comia peixe cru com hashi .
Hoje a comida japonesa, principalmente o sushi, é considerada uma das grandes cozinhas, e quem não sabe usar os pauzinhos? Da mesma forma, as palavras “made in Japan” no imediato pós-guerra eram uma descrição pejorativa para produtos baratos e mal construídos. Isso foi até Akio Morita destruir essa atitude preconceituosa, garantindo que a empresa que ele co-fundou, a Sony, produziria apenas os melhores produtos eletrônicos do mundo.
Da mesma forma, sabe-se que as nossas instituições comunitárias trazem diferentes perspectivas e novos métodos para o seu trabalho que as principais organizações nunca consideraram ou mesmo rejeitaram. Quando trabalhei no Museu Nacional Nipo-Americano, lembro-me do Dr. James Hirabayashi, o primeiro curador-chefe do museu, defendendo o uso do ponto de vista da primeira pessoa como método para compartilhar adequadamente a história. Na época, os museus e instituições educacionais americanas insistiam em que os estudiosos interpretassem as histórias de um grupo, deixando de lado a perspectiva interna da comunidade. Hoje, a Aliança Americana de Museus (AAM) afirma que os museus devem ir além do seu “foco tradicional na recolha, preservação e interpretação” e trabalhar no apoio a “comunidades inclusivas e resilientes”.
Isso nos leva ao planejamento financeiro e aos serviços. Suspeito que a maioria de nós não imaginaria que poderia haver uma componente cultural numa indústria que utiliza termos como acumulação de riqueza, preservação de riqueza e transferência de riqueza. Mas, como descobri recentemente, a Pacific Bridge Companies (TPBC) não só incorpora os valores culturais havaianos nas suas operações internas, como também os estende aos seus consultores e clientes.
Para compreender como os valores culturais poderiam ser implementados como práticas empresariais, entrevistei três funcionários da empresa com sede em Monróvia: Stephanie Nagami, Chefe de Marketing e Distribuição e Presidente da Pacific Bridge Insurance Services; Sheri Chan, Embaixadora de Aloha e Criadora de Experiências Mágicas (planejamento de eventos); e Hozumi Hanada, Chefe da Divisão Japonesa e Presidente da Pacific Bridge Wealth Resources.
De acordo com Chan, o principal negócio da Pacific Bridges Companies é apoiar consultores financeiros, uma vez que ajudam os seus clientes aqui nos EUA, na Ásia e em todo o mundo. “Colaboramos com consultores financeiros e outros profissionais para aceder a conhecimentos e serviços que poderão não ter disponíveis nas suas próprias jurisdições”, explicou Chan.
Nagami acrescentou: “Por exemplo, trabalhamos com consultores fiscais no Japão, banqueiros em Hong Kong e muito mais. Nos EUA, ajudamos agentes de seguros e consultores de investimentos. A visão da TPBC é ajudar os consultores financeiros a orientar seus clientes em qualquer lugar do mundo onde suas vidas possam levar.”
Hanada exemplifica o relacionamento internacional com a empresa. Ela observou que seu trabalho é “ajudar os falantes de japonês em seu planejamento e ajudá-los a navegar financeiramente pelo mundo ao seu redor da melhor maneira possível. Os sistemas financeiros de cada país variam muito e requerem atenção única e caso a caso para fornecer aos consultores e aos seus clientes aquilo de que necessitam, muitas vezes numa combinação das cinco áreas de enfoque da TPBC: seguros, investimentos, banca, fiscal e jurídica. Buscamos profissionais financeiros em todas as áreas para ajudar nossos consultores a ajudar seus clientes.”
As práticas da TPBC derivam de seus valores fundamentais, expressos por meio de cinco palavras havaianas: Mahalo , Aloha , Ohana , Pono e Imua . Qualquer pessoa que tenha visitado o Havaí provavelmente já encontrou os três primeiros termos, e a TPBC os interpreta especificamente como diretrizes sobre como interagem uns com os outros, com seus consultores e com seus clientes.
Para a TPBC, mahalo significa obrigado e significa ter um coração grato. Aloha pode significar olá e adeus, e envolve a forma como a pessoa interage com os outros, especialmente tratando-os com respeito e cuidado. Ohana é outra palavra para família, e TPBC também a usa para significar ter relacionamentos francos com responsabilidade e, às vezes, a responsabilidade de trazer à tona conversas difíceis porque você se preocupa com a pessoa.
Os outros dois valores são igualmente relevantes. De acordo com a TPBC, pono significa “fazer a coisa certa. Significa viver com justiça – fazer as coisas certas pelas razões certas.” Imua significa essencialmente avançar com propósito e “deixar a complacência para trás. Requer mais perseverança, motivação e coragem para melhorar as coisas.”
Tendo crescido no Japão e se formado na faculdade de jornalismo, Hanada disse que inicialmente não estava tão familiarizada com os valores havaianos e que os valores culturais japoneses diferem em questões como família. Hanada observou que o conceito de pono a lembra do conceito de bushido do samurai japonês. Imua foi o valor que ela identificou ao crescer no Japão. “Minha vida é mais voltada para a imua”, observou ela. “Se você fizer o seu melhor, coisas boas acontecerão. Eu quero enfrentar o perigo. Imua era familiar para mim.”
Chan, que ajuda a planejar e executar eventos corporativos, bem como reuniões internas e externas, como eventos sem fins lucrativos e simpósios educacionais, revelou: “Muitos dos nossos valores estão alinhados com aquilo em que acredito pessoalmente. Ao encarar a vida com gratidão, podemos abordar todas as situações com aloha e cuidado especial. Usamos (nossos valores fundamentais) em nosso trabalho diário e os compartilhamos com nossos parceiros. Por exemplo, e-mails comerciais podem ser impessoais, por isso criamos mensagens pessoais muito individualizadas. Atendemos o telefone com 'Aloha!' Depois de um tempo, as pessoas respondem da mesma forma. Lembro-me de um dos nossos parceiros dizer sobre a nossa equipe: 'Vocês são algumas das pessoas mais calorosas que conheci.' “
Em termos de planejamento financeiro para indivíduos, a TPBC desenvolveu seu processo de descoberta exclusivo para ajudar seus clientes a fazerem perguntas difíceis que talvez não tenham considerado. Entre eles, o que é importante para eles no que diz respeito ao dinheiro e o que esperam para as suas famílias? Este é o ponto de partida para desenvolver um plano financeiro.
Por ter estado na empresa durante a última crise financeira, Nagami considera os ideais de cuidar uns dos outros essenciais para qualquer sucesso. Ela dá crédito ao fundador da empresa, Stephen Kagawa, por “levar a ideia de ohana a um novo nível. Funciona para sua equipe interna, mas como você faz isso funcionar com seus consultores e seus clientes? ela disse.
Nagami apontou um dos princípios norteadores da empresa: ser não competitiva. A TPBC “valoriza o talento e as perspectivas únicas de outros profissionais e trabalha cooperativamente para encontrar as melhores alternativas financeiras. Em vez de competir com outros do setor, a TPBC procura colaborar para isso.” Por exemplo, a TPBC reúne anualmente vários representantes de companhias de seguros para celebrar as vitórias colectivas como um ohana – não como indivíduos, mas como uma família. “Podemos fazer mais pelos nossos clientes juntos do que jamais poderíamos fazer sozinhos”, diz Nagami.
As ideias inovadoras de Kagawa seguem os passos de sua família, começando com seu avô Lawrence Takeo Kagawa, conhecido como LT. Como jovem executivo de seguros de vida, ele viu que sua indústria cobrava demais ou se recusava a segurar pessoas de cor sob a falsa premissa de que elas tinham vidas mais curtas vãos.
Na década de 1930, munido dos dados corretos, LT viajou para São Francisco e, sem hora marcada, esperou no saguão por AP Giannini, fundador do Bank of America e da Occidental Life Insurance (eventualmente Transamerica Occidental Life Insurance). Giannini aceitou as conclusões da LT e, juntos, aboliram práticas discriminatórias de subscrição envolvendo pessoas de cor.
O tio-avô de Stephen, Yoshinobu Kagawa, também foi influente como o primeiro funcionário americano da Sony Corporation e conselheiro de Akio Morita na década de 1950. A família Kagawa incentivou Morita a vir para os EUA para compreender melhor o povo americano como futuros clientes e, na década de 1960, Akio mudou-se para Nova York e abriu a Sony Corporation of America.
LT e Yoshinobu, no mesmo período, inovaram ao vender seguros para militares dos EUA e, posteriormente, para expatriados dos EUA que viviam no Japão. O pai de Stephen, Siegfried, tornou-se presidente da Occidental Underwriters of Hawaii em 1971 e apoiou avidamente os escoteiros, o Bishop Museum e o Museu Nacional Nipo-Americano.
Não é de surpreender que Stephen tenha entrado no que era essencialmente o negócio da família, mas depois de um tempo percebeu que queria fazer ainda mais para ajudar os clientes. Nagami lembrou que o que mudou foi uma conversa que Stephen teve com uma mulher que havia perdido o marido repentinamente. Felizmente, a apólice de seguro de vida do seu marido proporcionou a rede de segurança financeira que permitiu à mulher criar a sua família. A sua expressão de gratidão por essa política mudou a atitude de Kagawa em relação aos serviços financeiros e à sua importância na vida das pessoas.
Tendo passado para o planejamento financeiro, Kagawa descobriu que sua profissão retinha muito poucos recém-chegados. Uma pesquisa com planejadores financeiros iniciantes, explica Stephen em palestras, revelou que apenas 8% daqueles que trabalhavam na área permaneceram após três anos. Dada a quantidade de tempo e esforço necessários para ter sucesso, Kagawa reconheceu que a confiança entre consultores e clientes precisava ser reconstruída para criar relacionamentos duradouros e longevidade no negócio. Precisava haver algo mais significativo para manter os planejadores no setor.
A epifania de Kagawa foi abraçar seus sentimentos de aloha, ter um coração mahalo (ter gratidão por ajudar as pessoas) e incorporá-los na forma como ele abordava sua profissão diariamente. Parte dessa mudança de mentalidade foi conhecer primeiro seus clientes em potencial e depois usar um processo de descoberta para descobrir como ele poderia ajudá-los a alcançar seus objetivos. De acordo com um artigo de uma das principais organizações do setor financeiro, a Million Dollar Round Table's (MDRT), Kagawa deu o salto ao “buscar alegria em sua própria vida e ouvir as esperanças e objetivos dos clientes e potenciais clientes, em vez de orientá-los de acordo com aos seus próprios preconceitos.”
Ao mudar o paradigma, as Pacific Bridge Companies estão abertas a todos os tipos de abordagens diferentes. Hanada, como mencionado, formou-se como jornalista, Chan ensinou inglês para falantes de outras línguas (TESOL), enquanto Nagami trabalhou no planejamento de eventos para o Centro Nacional de Educação Go For Broke (GFBNEC) antes de ingressar na TPBC. Por causa da crise financeira e do desastre do tsunami de 2011, Nagami disse: “Aprendi todos os aspectos do negócio. Somos uma organização empreendedora. Não se trata apenas de habilidades, mas de comportamento.” Da mesma forma que priorizam os objetivos de seus clientes, os funcionários são incentivados a seguir suas paixões profissionais. “Os novos funcionários me disseram que nunca trabalharam para uma empresa que realmente se importasse com eles como pessoas”, disse Nagami. “Eu sei que Stephen faria qualquer coisa por nossa equipe. Há muito respeito por um líder que aposta tudo.”
Tal como acontece com a prioridade da perspectiva de primeira pessoa do JANM em relação à história, e como uma organização empreendedora, a ênfase da TPBC na compreensão do que é mais importante para o cliente e as necessidades dos seus clientes versus desejos fora das finanças tornou-se um padrão da indústria.
De acordo com um artigo no eMoney (“An Abbreviated History of Financial Planning” de Steve Levis, 30 de junho de 2021), “Uma nova geração mais ágil de investidores está surgindo e buscando aconselhamento holístico que humanize a gestão do dinheiro, reconhecendo o outro, mais suave dimensões de suas vidas – sentimentos de pertencimento, valores pessoais, saúde mental e necessidades fisiológicas – para alcançar a atualização financeira. Para gerar receitas, devem simultaneamente aumentar a sua carteira de negócios e, ao mesmo tempo, estabelecer uma ligação mais profunda com cada um dos seus clientes, num esforço para satisfazer as elevadas expectativas dos investidores de hoje.”
Não é de surpreender que o perfil de Kagawa em sua indústria tenha aumentado bastante. Em 2020, ele foi homenageado pela Associação Nacional de Consultores Financeiros e de Seguros dos EUA (NAIFA) como Campeão da Diversidade. Kagawa se tornou a primeira pessoa de ascendência asiática a presidir o Conselho Consultivo Top of the Table do MDRT e atuou como membro do Conselho Global em 2022.
No momento em que a TPBC celebra o seu 30º aniversário, tudo isto pode ser atribuído à integração dos valores havaianos na vida e na sua profissão de Kagawa. Embora a indústria convencional, de acordo com o eMoney, possa adotar o “planejamento holístico. . . para ajudar o cliente a alcançar o bem-estar geral, a prosperidade a longo prazo e, em última análise, a realização”, a TPBC ainda é especial na sua abordagem aos seus funcionários e parceiros.
“É um presente”, Nagami compartilhou. “Não nos devemos nada, por isso estamos gratos por poder ajudar as pessoas. Para compartilhar nosso aloha. Ao ajudar as pessoas, temos uma grande oportunidade e uma grande responsabilidade.”
© 2023 Chris Komai
