Como sansei japonés-estadounidense que ha recorrido con dificultad todas las definiciones prácticas de ciudadanía de la tercera edad, me complace haber podido presenciar la mayor aceptación de cosas exclusivas de nuestra comunidad. Si bien el primer paso en la lucha contra la discriminación institucional ha sido legislativo y judicial, la siguiente fase a superar es el prejuicio social contra nuestras tradiciones culturales. Como ocurre con muchos Sansei, cuando era niño sentí cierta vergüenza cuando mis amigos hakujin descubrieron que mi familia comía pescado crudo con hashi .
Hoy en día, la comida japonesa, especialmente el sushi, se considera una de las grandes cocinas y ¿quién no sabe utilizar los palillos? De manera similar, las palabras “hecho en Japón” en la inmediata posguerra eran una descripción peyorativa de productos baratos y mal construidos. Eso fue hasta que Akio Morita rompió esa actitud prejuiciosa al garantizar que la empresa que cofundó, Sony, produciría sólo los mejores productos electrónicos del mundo.
Del mismo modo, se sabe que nuestras instituciones comunitarias aportan diferentes perspectivas y nuevos métodos a su trabajo que las organizaciones tradicionales nunca consideraron o incluso rechazaron. Cuando trabajaba en el Museo Nacional Japonés Americano, recuerdo que el Dr. James Hirabayashi, el primer curador jefe del museo, defendía el uso del punto de vista en primera persona como método para compartir adecuadamente la historia. En ese momento, los museos e instituciones educativas estadounidenses insistían en que los académicos interpretaran las historias de un grupo, dejando de lado la perspectiva interna de la comunidad. Hoy, la Alianza Estadounidense de Museos (AAM) afirma que los museos deben ir más allá de su “enfoque tradicional de coleccionar, preservar e interpretar” y trabajar en apoyo de “comunidades inclusivas y resilientes”.
Esto nos lleva a la planificación y los servicios financieros. Sospecho que la mayoría de nosotros no anticiparíamos que podría haber un componente cultural en una industria que utiliza términos como acumulación de riqueza, preservación de riqueza y transferencia de riqueza. Pero como descubrí recientemente, The Pacific Bridge Companies (TPBC) no sólo incorpora valores culturales hawaianos en sus operaciones internas, sino que los extiende a sus asesores y clientes.
Para comprender cómo se podrían implementar los valores culturales como prácticas comerciales, entrevisté a tres empleados de la empresa cuya sede está en Monrovia: Stephanie Nagami, jefa de marketing y distribución y presidenta de Pacific Bridge Insurance Services; Sheri Chan, Embajadora de Aloha y Creadora de Experiencias Mágicas (planificación de eventos); y Hozumi Hanada, jefe de la división japonesa y presidente de Pacific Bridge Wealth Resources.
Según Chan, el negocio principal de Pacific Bridges Companies es apoyar a los asesores financieros mientras ayudan a sus clientes aquí en los EE. UU., Asia y alrededor del mundo. "Colaboramos con asesores financieros y otros profesionales para acceder a experiencia y servicios que quizás no tengan disponibles en sus propias jurisdicciones", explicó Chan.
Nagami añadió: “Por ejemplo, trabajamos con asesores fiscales en Japón, banqueros en Hong Kong y más. En EE. UU., ayudamos a agentes de seguros y asesores de inversiones. La visión de TPBC es ayudar a los asesores financieros a guiar a sus clientes en cualquier parte del mundo a la que les lleven sus vidas”.
Hanada ejemplifica la relación internacional con la empresa. Señaló que su trabajo es “ayudar a los hablantes de japonés con su planificación y ayudarlos a navegar financieramente por el mundo que los rodea lo mejor que podamos. Los sistemas financieros de cada país varían mucho y requieren una atención única, caso por caso, para brindar a los asesores y a sus clientes lo que necesitan, a menudo en una combinación de las cinco áreas de enfoque de TPBC: seguros, inversiones, banca, impuestos y derecho. Buscamos profesionales financieros en todas las áreas para ayudar a nuestros asesores a ayudar a sus clientes”.
Las prácticas de TPBC se derivan de sus valores fundamentales, que se expresan a través de cinco palabras hawaianas: Mahalo , Aloha , Ohana , Pono e Imua . Cualquiera que haya visitado Hawái probablemente se haya encontrado con los primeros tres términos, y TPBC los interpreta específicamente como pautas sobre cómo interactúan entre sí, con sus asesores y sus clientes.
Para TPBC, mahalo significa gracias y se trata de tener un corazón agradecido. Aloha puede significar hola y adiós e implica cómo uno interactúa con los demás, especialmente tratándolos con respeto y cuidado. Ohana es otra palabra para familia y TPBC la usa además para significar tener relaciones francas con responsabilidad y, a veces, la responsabilidad de plantear conversaciones difíciles porque te preocupas por la persona.
Los otros dos valores son igualmente relevantes. Según TPBC, pono significa “hacer lo correcto”. Significa vivir con rectitud: hacer las cosas correctas por las razones correctas”. Imua esencialmente significa avanzar con un propósito y “dejar atrás la complacencia”. Se requiere mayor perseverancia, motivación y coraje para mejorar las cosas”.
Hanada, que creció en Japón y se graduó en la facultad de periodismo, dijo que inicialmente no estaba muy familiarizada con los valores hawaianos y que los valores culturales japoneses difieren en cuestiones como la familia. Hanada observó que el concepto de pono le recuerda el concepto de bushido de los samuráis japoneses. Imua era el valor con el que se identificaba al crecer en Japón. “Mi vida está más impulsada por la imua”, señaló. “Si haces lo mejor que puedes, suceden cosas buenas. Quiero enfrentar el peligro. Imua me resultaba familiar”.
Chan, que ayuda a planificar y ejecutar eventos corporativos, así como reuniones internas y externas, como eventos sin fines de lucro y simposios educativos, reveló: “Muchos de nuestros valores se alinean con lo que personalmente creo. La gratitud es esencial. Al abordar la vida con gratitud, podemos abordar todas las situaciones con aloha y especial cuidado. Usamos (nuestros valores fundamentales) en nuestro trabajo diario y los compartimos con nuestros socios. Por ejemplo, los correos electrónicos comerciales pueden ser impersonales, por lo que creamos mensajes personales muy individualizados. Contestamos el teléfono con '¡Aloha!' Después de un tiempo, la gente responde de la misma manera. Recuerdo que uno de nuestros socios dijo de nuestro personal: "Ustedes son unas de las personas más cálidas que he conocido". “
En términos de planificación financiera para individuos, TPBC ha desarrollado su proceso de descubrimiento único para ayudar a sus clientes a hacerse preguntas difíciles que quizás no hayan considerado. Entre ellos, ¿qué es importante para ellos sobre el dinero y qué esperan para sus familias? Este es el punto de partida para desarrollar un plan financiero.
Habiendo estado en la empresa durante la última crisis financiera, Nagami considera que los ideales de cuidarse unos a otros son esenciales para cualquier éxito. Ella le da crédito al fundador de la compañía, Stephen Kagawa, por “llevar la idea de ohana a un nuevo nivel. Funciona para su personal interno, pero ¿cómo logra que funcione con sus asesores y sus clientes? ella dijo.
Nagami señaló uno de los principios rectores de la empresa: no ser competitivo. TPBC “valora el talento único y las perspectivas de otros profesionales y trabaja de manera cooperativa para encontrar las mejores alternativas financieras. En lugar de competir con otros en la industria, TPBC busca colaborar para hacerlo”. A modo de ejemplo, TPBC reúne anualmente a múltiples representantes de compañías de seguros para celebrar las victorias colectivas como ohana, no como individuos, sino como familia. "Juntos podemos hacer más por nuestros clientes de lo que podríamos hacer solos", dice Nagami.
Las ideas innovadoras de Kagawa siguen los pasos de su familia comenzando con su abuelo Lawrence Takeo Kagawa, conocido como LT. Como joven ejecutivo de seguros de vida, vio que su industria cobraba de más o se negaba a asegurar a las personas de color bajo la falsa premisa de que tenían una vida más corta. se extiende.
En la década de 1930, armado con los datos correctos, LT viajó a San Francisco y, sin cita previa, esperó en el vestíbulo a AP Giannini, fundador de Bank of America y Occidental Life Insurance (eventualmente Transamerica Occidental Life Insurance). Giannini aceptó las conclusiones de LT y juntos abolieron las prácticas discriminatorias de suscripción que involucraban a personas de color.
El tío abuelo de Stephen, Yoshinobu Kagawa, también fue influyente como el primer empleado estadounidense de Sony Corporation y asesor de Akio Morita en la década de 1950. La familia Kagawa animó a Morita a venir a los EE. UU. para comprender mejor al pueblo estadounidense como futuros clientes y, en la década de 1960, Akio se mudó a Nueva York y abrió Sony Corporation of America.
LT y Yoshinobu en el mismo período abrieron nuevos caminos al vender seguros a militares estadounidenses y más tarde a expatriados estadounidenses que vivían en Japón. El padre de Stephen, Siegfried, se convirtió en presidente de Occidental Underwriters of Hawaii en 1971 y apoyó ávidamente a los Boy Scouts, el Museo Bishop y el Museo Nacional Japonés Americano.
No es de extrañar que Stephen entrara en lo que era esencialmente el negocio familiar, pero después de un tiempo se dio cuenta de que quería hacer aún más para ayudar a los clientes. Nagami recordó que lo que cambió fue una conversación que Stephen tuvo con una mujer que había perdido a su marido repentinamente. Afortunadamente, la póliza de seguro de vida de su marido proporcionó la red de seguridad financiera que le permitió a la mujer criar a su familia. Su expresión de gratitud por esa política cambió la actitud de Kagawa hacia los servicios financieros y su importancia en la vida de las personas.
Tras dedicarse a la planificación financiera, Kagawa descubrió que su profesión retenía a muy pocos recién llegados. Una encuesta realizada a planificadores financieros novatos, explica Stephen en sus conferencias, reveló que sólo el 8% de los que estaban en el campo permanecían después de tres años. Dada la cantidad de tiempo y esfuerzo que se necesitaba para tener éxito, Kagawa reconoció que era necesario reconstruir la confianza entre asesores y clientes para crear relaciones duraderas y longevidad en el negocio. Tenía que haber algo más significativo para mantener a los planificadores en la industria.
La epifanía de Kagawa fue abrazar sus sentimientos de aloha, tener un corazón de mahalo (tener gratitud por ayudar a las personas) e incorporarlos en la forma en que abordaba su profesión a diario. Parte de ese cambio de mentalidad fue conocer primero a sus clientes potenciales y luego utilizar un proceso de descubrimiento para descubrir cómo podría ayudarlos a alcanzar sus objetivos. Según un artículo de una de las principales organizaciones de la industria financiera, la Mesa Redonda del Millón de Dólares (MDRT), Kagawa dio el salto "buscando alegría en su propia vida y escuchando las esperanzas y objetivos de los clientes y prospectos en lugar de guiarlos según sus objetivos". a sus propios prejuicios”.
Al cambiar el paradigma, las Pacific Bridge Companies están abiertas a todo tipo de enfoques diferentes. Hanada, como se mencionó, se formó como periodista, Chan enseñó inglés a hablantes de otros idiomas (TESOL), mientras que Nagami trabajó en la planificación de eventos para el Centro Nacional de Educación Go For Broke (GFBNEC) antes de unirse a TPBC. Debido a la crisis financiera y al desastre del tsunami de 2011, Nagami dijo: “Aprendí todos los aspectos del negocio. Somos una organización emprendedora. No se trata sólo de habilidades, sino de comportamiento”. De manera similar a cómo priorizan los objetivos de sus clientes, se anima al personal a perseguir sus pasiones profesionales. "El personal nuevo me ha dicho que nunca han trabajado para una empresa que realmente se preocupara por ellos como personas", ofreció Nagami. “Sé que Stephen haría cualquier cosa por nuestro personal. Hay mucho respeto por un líder que hace todo lo posible”.
Al igual que con la prioridad de la perspectiva en primera persona de JANM hacia la historia, y como organización empresarial, el énfasis de TPBC en comprender qué es más importante para el cliente y las necesidades de sus clientes frente a los deseos fuera de las finanzas se ha convertido en un estándar de la industria.
Según un artículo en eMoney (“An Abbreviated History of Financial Planning” de Steve Levis, 30 de junio de 2021), “Está surgiendo una nueva generación de inversores más ágil que busca asesoramiento holístico que humanice la gestión del dinero reconociendo al otro, más suave”. dimensiones de sus vidas (sentimientos de pertenencia, valores personales, salud mental y necesidades fisiológicas) para lograr la actualización financiera. Para impulsar los ingresos, deben hacer crecer simultáneamente su cartera de negocios y al mismo tiempo forjar una conexión más profunda con cada uno de sus clientes en un esfuerzo por satisfacer las mayores expectativas de los inversores de hoy”.
No sorprende que el perfil de Kagawa en su industria haya aumentado considerablemente. En 2020, fue honrado por la Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros de EE. UU. (NAIFA) como su Campeón de la Diversidad. Kagawa se convirtió en la primera persona de ascendencia asiática en presidir el Consejo Asesor Top of the Table de MDRT y sirvió como miembro del Consejo Global en 2022.
Mientras TPBC celebra su 30º aniversario, todo esto puede atribuirse a la integración de los valores hawaianos en la vida de Kagawa y su profesión. Mientras que la industria principal, según eMoney, puede adoptar una “planificación holística. . . para ayudar al cliente a lograr el bienestar general, la prosperidad a largo plazo y, en última instancia, la satisfacción”, TPBC sigue siendo especial en su enfoque hacia su personal y socios.
"Es un regalo", compartió Nagami. “No nos deben nada, por eso estamos agradecidos de poder ayudar a la gente. Para compartir nuestro aloha. Al ayudar a las personas, tenemos una gran oportunidad y una gran responsabilidad”.
© 2023 Chris Komai
